تمت عملية الاشتراك بنجاح

إغلاق

عذراً، أنت مشترك مسبقاً بالنشرة البريدية

إغلاق
اشترك

الاستمرار بالحساب الحالي

مستشار مالي

ما معنى مستشار مالي؟

مستشار مالي (Financial Consultant): المسؤول عن تقديم المشورة الاستراتيجية الخاصة بمجموعة من المنتجات والخدمات المالية، وتقييم الوضع المالي الشامل للعملاء وفهم احتياجاتهم. يتعين على المستشار المالي أن يتمتع بالقدرة على البحث في السوق وتمييز المنتجات والخدمات المربحة، وصياغة الاستراتيجيات المالية الفعالة.

مهام المستشار المالي

يمكن حصر أبرز مهام المستشار المالي فيما يلي:

  • دراسة وتقييم الوضع المالي للعميل وفهم احتياجاته، ثم صياغة استراتيجية ملائمة لها. 
  • توجيه العملاء نحو قرار مالي مريح وآمن بدرجة خطورة منخفضة.
  • بناء قاعدة عملاء وتطوير علاقات وثيقة مع مختلف الفاعلين في السوق المالي.
  • البحث عن فرص بيع صناديق الاستثمار والأسهم والسندات وغيرها لتحقيق حصص المبيعات.
  • مواكبة اتجاهات الصناعات الجديدة والبحوث الحديثة لدعم الاستشارات المالية.
  • الإشراف على تنفيذ الاستراتيجية المالية وتحديثها إذا لزم الأمر لضمان تحقيق الأرباح.
  • الامتثال لجميع القوانين والقواعد التي تحكم السوق.

مهارات ومؤهلات المستشار المالي الناجح

ينبغي أن يمتلك المستشار المالي درجة البكالوريوس في العلوم المالية، أو الاقتصاد، أو الإحصاء، أو أي مجال آخر متعلق بالتمويل. كما تتطلب بعض الشركات من مستشاريها الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال. يساعد الحصول على شهادات تخصصية مثل شهادة مخطط مالي معتمد (Certified Financial Planner)، أو محلل مالي معتمد (Chartered Financial Analyst) أو مستشار مالي معتمد (Chartered Financial Consultant ) في الحصول على فرص أكثر وذات أجور أعلى.

بالنسبة للخبرة المهنية؛ يجب أن يمتلك المستشار المالي خبرة مهنية في العمل لا تقل عن أربع سنوات، مع عدة خطابات توصية. وينبغي أن يتحلى المستشار المالي بالمهارات التالية:

  • مهارات التواصل وبناء العلاقات العامة مع العملاء لجذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الذين لديهم بالفعل.
  • التفكير التحليلي.
  • المحاسبة والرياضيات.
  • مهارات تطوير الأعمال التي يتخللها إنشاء أهداف أداء وتتبع أرقام مبيعات.
  • إتقان عملية البحث المكثّف.
  • الاهتمام بالتفاصيل.
  • الذكاء العاطفي، مثل التعاطف مع العميل.
  • تقييم وإدارة المخاطر.

التدرج الوظيفي للمستشار المالي

يتطلب الوصول إلى منصب المستشار المالي قدراً كبيراً من التعليم والاختبارات والخبرة، تبدأ المسيرة المهنية لهذا المنصب بوظيفة المحلل المالي، أو المحاسب ضمن شركات مالية، وعند اكتساب الخبرات اللازمة والخضوع لبرامج تدريبية في الشركات الكبرى تحت إشراف مستشار مالي متمرس، يمكن البدء بشغر منصب المستشار المالي. ويمجرد التعيين بصفة مستشار مالي، ينبغي الحصول على شهادة أو ترخيص يسمح بالعمل مع العملاء، ويزيد من الثقة بالنصائح المالية المُقدّمة من قبل المستشار.

يختار العديد من المستشارين الماليين بدء شركاتهم الخاصة والعمل لأنفسهم. عادة ما يكون هذا المسار مناسباً بشكل أفضل للأشخاص الذين لديهم بالفعل بعض الخبرة في الصناعة.

اقرأ أيضاً:

اقرأ أيضاً في هارفارد بزنس ريفيو

error: المحتوى محمي !!