شارك
الرئيسيةما معنى محلل الاستثمار؟
محلل الاستثمار (Investment Analyst): هو المسؤول عن إجراء البحوث وتحليل القوائم المالية والتدفق النقدي وحجم الأرباح، بالإضافة إلى متابعة وتحليل الوضع التنافسي في قطاعات مختلفة، وإعداد تقارير الأداء المالي للاستثمارات المختلفة.
مهام وظيفة محلل استثمار
يمكن تلخيص أهم مهامه فيما يلي:
- متابعة أخبار الأسواق المالية وبناء النماذج التقييمية لأداء الشركات.
- دراسة البيانات المالية وتحليل أوضاع الشركة في السوق.
- تحليل المعلومات المالية المتعلقة بالشركات الأخرى وتقدير الخسائر والأرباح والميزانيات.
- تحديد وضعية الشركة بناء على تحليل تدفقها النقدي، وعرضها على للمستثمرين.
- مواكبة التطورات الحاصلة في السوق، ومتابعة المنتجات الاستثمارية الجديدة.
- متابعة الآثار الاقتصادية الناجمة عن الأحداث الطارئة مثل الكوارث الطبيعية والحروب.
- متابعة المستجدات المالية باستخدام مصادر إعلامية متخصصة.
- تقديم التوصيات وتحديد المخاطر والميزات.
- الامتثال للقوانين المعمول بها في الأسواق المالية.
مقالات قد تهمك:
- هل الاستثمار في الصناديق الجريئة والشركات الناشئة مربح؟
- هل حان الوقت للتخلي عن استراتيجية تنويع الاستثمارات؟
- الشركات المتوسطة الحجم بحاجة إلى أسلوب منهجي لتحليل التكلفة
مهارات محلل الاستثمار
ينبغي على محلل الاستثمار أن يمتلك مجموعة من المهارات ومن أبرزها:
المهارات الصعبة لمحلل استثمار
تتنوع المهارات الصعبة التي يجب أن يتمتع بها محلل الاستثمار ومنها:
- مهارات جيدة في الحساب وتكنولوجيا المعلومات.
- القدرة التحليلية على انتقاء المعلومات ذات الصلة من كمية كبيرة من التفاصيل.
- مهارة في استخدام البرامج الخاصة بالمحاسبة.
المهارات الناعمة لمحلل استثمار
إضافة إلى المهارات الصعبة يجب أن يتمتع محلل الاستثمار بمهارات ناعمة منها:
- مهارات البحث.
- إدارة الوقت والمهارات التنظيمية.
- مهارات تواصل كتابية جيدة لإنتاج تقارير واضحة وموجزة.
- القدرة على العمل بفاعلية تحت الضغط.
- مهارات العمل الجماعي.
كيف أصبح محلل استثمار؟
أحد الأمور الرئيسية التي ينبغي مراعاتها في حال كنت مهتماً بأن تصبح محلل استثمار عموماً هي الشهادة الأكاديمية، إذ يتطلب منصب مبتدئ في هذا المجال درجة البكالوريوس بتخصص مثل التمويل أو المحاسبة أو غيرها من الاختصاصات التي توفر التدريب على المهارات التحليلية والكمية؛ مثل الإحصاء والهندسة. في حين تتطلب وظائف محللي الاستثمار المتقدمة ومناصب إدارة الاستثمار درجة الماجستير في مجالات مثل التمويل.
بالنسبة للمسار المهني المتبع للوصول إلى محلل استثمار، يمكن بدء الحياة المهنية خلال سنوات الدراسة الجامعية من خلال الالتحاق ببرامج التدريب على التحليل الصيفية التي تقدمها الشركات المصرفية الاستثمارية الكبيرة للطلاب الجامعيين وطلاب الدراسات العليا، وتتضمن تلقي تدريبات وإرشادات قيّمة؛ مثل التدريب على تحليل البيانات على مستوى القرض للتنبؤ بالدفعات المسبقة للرهن العقاري. بمجرد نيل درجة البكالوريوس وإتمام فترة تدريب، ستكون مؤهلاً للعمل كمحلل مبتدئ تتجلى مهمته في جمع البيانات وإنشاء جداول البيانات وتحديث قواعد البيانات والقيام ببعض التحليل والنمذجة تحت إشراف كبار أعضاء القسم، وبعد عدة سنوات من العمل والتعلم في منصب مبتدئ، يسعى البعض لإكمال درجة الدراسات العليا استعداداً لمزيد من التقدم في هذا المجال، إذ يمكنك في حال كنت تحمل درجة ماجستير مناسبة العمل بدور كبير المحللين الذين يتخصصون في فئات الأوراق المالية وقد يشرفون على عمل فريق صغير من المحللين المبتدئين. وقد يتقدم بعضهم ليغدو مدير محفظة.
هل يحتاج محلل الاستثمار إلى شهاد محلل مالي معتمد؟
غالباً ما يطلب من محلل الاستثمار شهادة المحلل المالي المعتمد (Chartered Financial Analyst. CFA) المعترف بها عالمياً، التي يمنحها معهد المحللين الماليين المعتمدين في الولايات المتحدة الأميركية.
اقرأ أيضاً: