خطة التراكم Accumulation Plan

ما هي خطة التراكم؟

خطة التراكم (Accumulation Plan): استراتيجية استثمارية تمكّن المستثمرين من زيادة قيمة محفظتهم الاستثمارية، كما تساعد المستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك في المساهمة في الصندوق بمبلغ مالي محدد على نحو دوري.

تنطوي خطة التراكم على مضاعفة قيمة الأصول التي يملكها المستثمر؛ مثل السندات والأسهم وصناديق الاستثمار المشترك، وتعدّ خطة جيدة للمستثمرين ممن لا يملكون مبالغ مالية كبيرة للاستثمار مقدماً، لكن بوسعهم أن يضعوا ميزانية لمبلغ مالي شهرياً بقصد الاستثمار؛ لا سيما للتقاعد أو التعليم الجامعي لأبنائهم.

تفيد خطة التراكم في الاستثمار في الصناديق على مدى مدة زمنية طويلة، وإعادة استثمار توزيعات الأرباح والأرباح الرأسمالية، إضافة إلى مساعدة المستثمر على تقسيم إجمالي المبلغ الذي يُعتزم استثماره في عمليات شرائية دورية للأصل المستهدف؛ بغية الحد من تأثير تقلب الأسعار في مجمل المشتريات.

 اقرأ أيضاً:

• استراتيجية الشراء والاحتفاظ.