مخطط مالي Financial Planner

من هو المخطط المالي؟

مخطط مالي (Financial Planner): مختص يعمل بشكل مستقل أو يكون متعاقداً مع شركة معينة، ويُقدم نصائح للأفراد بخصوص طريقة إدارة شؤونهم المالية وما يشمله ذلك من عمليات الادخار للتقاعد، والادخار لتغطية المصاريف الجامعية،  والادخار لشراء المنزل أو ملكية معينة.

يقدم المخطِط المالي المساعدة للأفراد في مسائل مالية أخرى تتعلق بإنشاء الميزانيات، والتحكم في النفقات،  وتحديد أهداف الادخار، وتنفيذ استراتيجيات تجميع الثروة، كما يقدم خدمات التخطيط المالي والتأمين والاستثمار للعملاء، ومساعدة العملاء في إدارة العقارات أو الإقرارات الضريبية أو المهام المالية الأخرى.

يقع على عاتق المخطط المالي مسؤولية الاحتفاظ بسجلات العميل وتحديثها باستمرار، وتوجيه العميل مع مساعدته على تحديد أهدافه، نظراً لأنه يمثل حلقة الوصل بين العميل والمهنيين الماليين الآخرين.

يعتبر المخطط المال مسؤول أيضاً عن تنمية العلاقات مع العملاء والحفاظ عليها من خلال تتبع نجاحاتهم وإبقائِهم على اطلاع بأي تغييرات قد تؤثر في مواردهم المالية.

اقرأ أيضاً:

• مدير الميزانية.