وسيط التأمين (Insurance Broker): يؤدي دوراً هاماً في الشركات التي تقدم خدمات التأمين المختلفة، وهو المسؤول عن ابتكار أساليب تسويقية لرفع حجم المبيعات والوصول إلى عملاء جدد، كما يُعنى بإجراء عمليات البيع المباشر باستخدام مختلف الأساليب مثل التواصل عبر الهاتف، واستخدام قنوات التسويق الالكتروني، وذلك بهدف تقديم حلول التأمين المناسبة لاحتياجات العملاء.
يمكن تلخيص أهم مهامه فيما يلي:
يستخدم وسطاء التأمين معرفتهم الواسعة بالصناعة للعثور على أفضل سياسة للعميل عند مراجعة عوامل الخطر والشؤون المالية، ويتحملون مسؤولية تمثيل المصالح الفضلى للعميل. يطّلع الوسطاء على العديد من السياسات والتوصية بتغطيات معينة من شركات مختلفة، ويتجلى دورهم في التنسيق بين العملاء وشركات التأمين، لإيجاد أفضل صفقة للتغطية التأمينية للعميل.
ينبغي على وسيط التأمين أن يمتلك المؤهلات التالية:
يعمل كل من وسطاء التأمين ووكلاء التأمين كوسطاء بين مشتري التأمين وشركات التأمين، إلا أن الفرق الرئيسي بينهما هو من يمثلون. في حين يمثل الوسيط مشتري التأمين (العميل)، يمثل الوكيل شركة تأمين واحدة أو أكثر. بينما يبحث وسطاء التأمين عن بوالص التأمين من عدة شركات مختلفة، يجب على الوكيل بيع بوالص التأمين من واحد أو أكثر من مزودي التأمين الذين يمثلهم. ويتجلى دور وكيل التأمين في شرح خيارات التأمين المختلفة ويتركون القرار للعميل، أما الوسطاء فيلعبون دوراً استشارياً في العثور على التغطية التأمينية الأمثل أكثر من الوكلاء، ولكن بعد ذلك يجب عليهم اللجوء إلى وكيل أو مزود تأمين ليكون لديه سياسة محددة مرتبطة بالعميل.
اقرأ أيضاً: