وسيط التأمين

من هو وسيط التأمين؟

وسيط التأمين (Insurance Broker): يؤدي دوراً هاماً في الشركات التي تقدم خدمات التأمين المختلفة، وهو المسؤول عن ابتكار أساليب تسويقية لرفع حجم المبيعات والوصول إلى عملاء جدد، كما يُعنى بإجراء عمليات البيع المباشر باستخدام مختلف الأساليب مثل التواصل عبر الهاتف، واستخدام قنوات التسويق الالكتروني، وذلك بهدف تقديم حلول التأمين المناسبة لاحتياجات العملاء.

مهام وسيط التأمين

يمكن تلخيص أهم مهامه فيما يلي:

• الاتصال بالعملاء المحتملين وتقديم العروض التأمينية المناسبة لكل فئة مستهدفة.
• إعداد خطط العمل وقياس مدى ملاءمة العروض لاحتياجات ومتطلبات العملاء.
• التعاون المستمر مع العملاء وتعريفهم باستراتيجيات إدارة المخاطر.
• تحديث قاعدة البيانات والسجلات المختلفة بصفة دورية.
• الإشراف على تلبية طلبات العملاء الخاصة لضمان الحصول على رضاهم.
• تتبع اتجاهات السوق واقتراح خدمات تأمينية مبتكرة.
• الوفاء بالمتطلبات القانونية الخاصة بسوق التأمينات.

طبيعة عمل وسيط التأمين

يستخدم وسطاء التأمين معرفتهم الواسعة بالصناعة للعثور على أفضل سياسة للعميل عند مراجعة عوامل الخطر والشؤون المالية، ويتحملون مسؤولية تمثيل المصالح الفضلى للعميل. يطّلع الوسطاء على العديد من السياسات والتوصية بتغطيات معينة من شركات مختلفة، ويتجلى دورهم في التنسيق بين العملاء وشركات التأمين، لإيجاد أفضل صفقة للتغطية التأمينية للعميل.

مؤهلات وسيط التأمين

ينبغي على وسيط التأمين أن يمتلك المؤهلات التالية:

• درجة البكالوريوس في المحاسبة أو المالية أو إدارة الأعمال.
• خبرة عمل مثبتة كوسيط تأمين.
• شغف بالمبيعات، وقدرة على العرض والإقناع والبيع.
• خبرة في تقديم الحلول التي تركز على العميل وفي إنشاء علاقات طويلة الأمد.
• معرفة متعمقة بأنواع خطط التأمين المختلفة.
• رخصة سارية المفعول لمزاولة المهنة.
• التواصل الجيد ومهارات التعامل مع الآخرين.
• المعرفة الأساسية بالبرامج المكتبية والمحاسبية.
• مهارات تفاوض عالية المستوى.
• دقة الملاحظة.

الفرق بين وسيط التأمين ووكيل التأمين

يعمل كل من وسطاء التأمين ووكلاء التأمين كوسطاء بين مشتري التأمين وشركات التأمين، إلا أن الفرق الرئيسي بينهما هو من يمثلون. في حين يمثل الوسيط مشتري التأمين (العميل)، يمثل الوكيل شركة تأمين واحدة أو أكثر. بينما يبحث وسطاء التأمين عن بوالص التأمين من عدة شركات مختلفة، يجب على الوكيل بيع بوالص التأمين من واحد أو أكثر من مزودي التأمين الذين يمثلهم. ويتجلى دور وكيل التأمين في شرح خيارات التأمين المختلفة ويتركون القرار للعميل، أما الوسطاء فيلعبون دوراً استشارياً في العثور على التغطية التأمينية الأمثل أكثر من الوكلاء، ولكن بعد ذلك يجب عليهم اللجوء إلى وكيل أو مزود تأمين ليكون لديه سياسة محددة مرتبطة بالعميل.

اقرأ أيضاً:

• وكيل عام للتأمين.