شارك
الرئيسية
1 دقيقةعائدات سنوية (Annualized Returns): تُسمى أيضاً "المكاسب السنوية"، وهي معدل المكاسب المحصّلة من الأموال المستثمرة لمدة زمنية معينة، وهي توفر لمحة عن أداء الاستثمار لكن لا تزود المستثمرين بأي مؤشر على تقلبات السوق أو تقلبات الأسعار.
على سبيل المثال، يوجد صندوقان استثماريان "أ" و"ب" يبلغ معدل العائدات السنوية لكل منها على مدى خمس سنوات القيَم التالية:
- عوائد الصندوق الاستثماري "أ": 3% و7% و5% و12% و1%.
- عوائد الصندوق الاستثماري "ب": 4% و6% و5% و6% و6.7%.
يتمتع كلا الصندوقين بمعدل عائد سنوي يبلغ 5.5%، لكن الصندوق "أ" أكثر تقلباً، ويبلغ الانحراف المعياري للعائدات فيه 4.2%، بينما يبلغ الانحراف المعياري للصندوق "ب" 1% فقط.