تخصيص الأصول (Asset Allocation): سياسة مالية تتمثل بتقسيم المحافظ الاستثمارية على فئات الأصول المتنوعة بهدف تحقيق أعلى ربح بأقل المخاطر.
إعلان: لا تدع حائط الدفع يفصلك عن أهم المهارات والخبرات الإدارية. استفد اليوم من الاشتراك الترحيبي بدءاً من 30 ريال/درهم (8 دولار).
تندرج الأصول ضمن ثلاث فئات رئيسية هي: الأسهم، والدخل الثابت، والنقد وما في حكمه، ويسمى أي أصل خارج هذه الفئات مثل العقارات، بالأصول البديلة.
يتأثر قرار تخصيص الأصول بعدة عوامل تتمثل في:
- أهداف وتطلعات المستثمر لتحقيق مستوى معين من العائد أو الادخار.
- مدى تحمل الفرد للمخاطر واستعداده وقدرته على خسارة مبلغ معين من استثماره الأصلي مقابل الانتظار للحصول على عائد أعلى في المستقبل.
- مدة الاستثمار، والتي تكون طويلة الأجل أو قصيرة الأجل.