التخطيط للتصرف في الأملاك Estate Planning

1 دقيقة

التخطيط للتصرف في الأملاك (Estate Planning): إدارة تركة الفرد في حالة عجزه أو وفاته، وذلك بمساعدة محامٍ خبير بقانون التركات.

تشمل التركة، السيارات والمنازل والعقارات أخرى، والحسابات الجارية أو الادخارية، والاستثمارات، ومبالغ التأمين على الحياة، والأثاث، والممتلكات الشخصية، بغض النظر عن قيمتها.

مهام التخطيط للتصرف في الأملاك:

تتنوع مهام إدارة تركة الشخص المتوفى أو العاجز وتشمل الآتي:

حصر الضرائب العقارية، عبر إنشاء حساب ائتماني باسم الجهات المستحقة لها.
تعيين وصي للمُعالين.
تعيين وصي للإشراف على شروط الوصية.
إنشاء أو تحديث قائمة الأشخاص المستفيدين من خطط المتوفى، مثل التأمين على الحياة.
إعداد ترتيبات الجنازة.
تنظيم تبرع سنوي لمنظمات خيرية وغير ربحية بما يساهم في تخفيض التركة الخاضعة للضريبة.
منح وكيل المكلف بإدارة توزيع التركة تفويضاً دائماً بتوجيه الأصول والاستثمارات الأخرى.