تمت عملية الاشتراك بنجاح

إغلاق

عذراً، أنت مشترك مسبقاً بالنشرة البريدية

إغلاق

خدمة البحث مدعومة بتقنيات

facebook
twitter
whatsapp
email
linkedin
messenger

اعرف عميلك

ما نموذج "اعرف عميلك"؟

اعرف عميلك (Know Your Client. KYC): يُسمى أيضاً في الإنجليزية (Know Your Customer. KYC)، وهو مجموعة من المتطلبات والمعايير المُطبَّقة في قطاع الخدمات المالية والاستثمارية بغرض مساعدتها في تفادي الحركات المالية المخالفة للقانون؛ بما في ذلك غسيل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب والفساد، من خلال تقييم المخاطر وتحسين معاينتهم لهوية العميل، وفهم طبيعة نشاطه، وتحديد مصادر الأموال.

يفيد مبدأ "اعرف عميلك" العملاء في تحديد الاستثمارات الأمثل لهم، ويمكّن الاستشاريين الاستثماريين من معرفة فئات الأصول التي بوسعهم تضمينها في محفظة العميل، والخطر المسموح به، والمركز المالي. وتعد البنوك والاتحادات الائتمانية والوسطاء التجاريين وتطبيقات التكنولوجيا المالية من أبرز المؤسسات المالية التي تستدعيها الحاجة لانتهاج نموذج "اعرف عميلك".

اقرأ أيضاً:

اقرأ أيضاً في هارفارد بزنس ريفيو

error: المحتوى محمي !!