تمت عملية الاشتراك بنجاح

إغلاق

عذراً، أنت مشترك مسبقاً بالنشرة البريدية

إغلاق
استكشف باقات مجرة

خدمة البحث مدعومة بتقنيات

facebook
twitter
whatsapp
email
linkedin
messenger

اختصاصي الدفعات السنوية المعتمد

من هو اختصاصي الدفعات السنوية المعتمد؟

اختصاصي الدفعات السنوية المعتمد (Certified Annuity Specialist. CAS): تسمية مهنية صادرة عن "معهد الأعمال والتمويل" (Institute for Business and Finance)، تصادق على خبرة حامل هذه الشهادة في مجال المعاشات، وصِيغت في عام 2006 للتركيز على بناء معرفة المستشارين الماليين بالمعاشات.

يشير هذا اللقب إلى أن الفرد لديه الخبرة لتقديم المشورة الاستثمارية للعملاء عن المعاشات الثابتة والمتغيرة التي توفر دخلاً منتظماً للمستثمرين الباحثين عن تدفق نقدي خلال التقاعد.

تعزز الشهادة معرفة الفرد بالمعاشات الثابتة والمتغيرة، بالإضافة إلى العقود السنوية، وخيارات التمليك، ومزايا المعيشة، وقضايا التقاضي، وتركز على نظرية المحفظة التي تفيد في تحليل منتجات الأقساط.

متطلبات الحصول على شهادة اختصاصي الدفعات السنوية المعتمد

يتطلب نيل الشهادة عدداً من الشروط الأساسية تشمل ما يلي:

  • درجة البكالوريوس أو خبرة عمل في مجال الخدمات المالية تصل إلى 2.000 ساعة؛
  • إكمال برنامج الدراسة الذاتية المكون من ست وحدات، واجتياز ثلاثة اختبارات ودراسة حالة، واستيفاء متطلبات التعليم المستمر لمدة 30 ساعة كل عامين؛ والذي تديره "هيئة تنظيم القطاع المالي" (Financial Industry Regulatory Authority)، إذ يفيد هذا البرنامج المستشارين الماليين، وكذلك المخططين الماليين أو المصرفيين، أو الوسطاء، أو المحاسبين، أو مديري الأموال.

اقرأ أيضاً:

اقرأ أيضاً في هارفارد بزنس ريفيو

error: المحتوى محمي !!